产品介绍

本产品面向支付宝的企业合作伙伴,实时输出支付宝核心风控系统识别出的风险交易,风险类型包括用户投诉,欺诈,花呗套现,赌博和虚假交易等类型,并会随着业务发展不断新增。产品介绍部分请支付业务的产品和对接业务人员阅读。

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产品特色

仅需通过接入Open API接口,即可获取您在支付宝场景下的全量风险交易,及时了解业务发展的健康状况,降低交易风险,促进业务健康快速发展。

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应用场景

此产品适用于同支付宝签约收单业务的企业用户,我们将在交易发生后,实时将识别出的风险交易,推送到您在开放平台,应用信息中预留的应用网关地址上。

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您可在获取到我们推送到风险交易后,根据不同的风险类型,采取不同的处理措施(我们将依据业务发展情况不断新增风险类型):

风险类型(对应参数 risktype) 风险详情描述(risklevel) 处理建议
欺诈 欺诈风险(欺诈风险极高,且有投诉) 停止交易+暂停发货+延迟结算该账户未清算的资金等
欺诈 欺诈风险(关闭支付权限) 该商户已处罚,如有异议,可以通过riskgo的自助申诉进行申诉
欺诈 欺诈风险(欺诈风险极高) 停止交易+暂停发货+延迟结算该账户未清算的资金等
欺诈 欺诈风险(可疑欺诈) 排查该账户是否有风险,若风险成立,您可以选择停止交易+暂停发货+延迟结算
赌博 赌博风险(赌博风险极高,且有投诉) 停止交易
赌博 赌博风险(赌博风险极高) 停止交易
赌博 赌博风险(关闭支付权限) 该商户已处罚,如有异议,可以通过riskgo的自助申诉进行申诉
投诉 投诉风险(收到用户投诉) 核实客户投诉风险
套现 套现风险高 核实风险商户,若风险成立,可选择停止交易+延迟结算
套现 套现风险(关闭支付权限) 该商户已处罚,如有异议,可以通过riskgo的自助申诉进行申诉
优惠费率滥用 优惠费率滥用(套费率风险极高) 7个自然日内排查商户是否有风险:若风险成立,恢复商户优惠费率至标准费率;若风险不成立,发起自助申诉。逾期无反馈,支付宝将恢复商户优惠费率至标准费率,并扣除相关返佣(如有)。

应用案例

某商业银行从事间连移动支付业务。在一段时间,欺诈团伙伪装成为商户进行诈骗,并不停切换商户账号,用户投诉后,监管机构开始介入,支付业务受到影响开始下跌。接入交易安全防护服务后,收到推送信息,边及时将从事欺诈的商户进行延迟交易,关停账户等合作,业务量随着风险量的降低,也稳步提升。

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产品关联推荐

只需签约任意支付宝的收单服务,如手机网站支付、APP支付、当面付,即可接入此服务

准入条件

  1. 签约支付宝任一收单业务,如手机网站支付、APP支付、当面付
  2. 为企业账户
  3. 非受到清退的合作伙伴

计费模式

暂定免费向签约支付宝各项收单业务的企业用户开放

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